Bangkok-Immobilien für deutsche und Schweizer Investoren · der Praxisleitfaden

Warum deutsche und Schweizer Investoren Bangkok in Betracht ziehen sollten

Wenn Sie den Großteil Ihres Vermögens in EUR oder CHF halten, ist Ihr Portfolio mit hoher Wahrscheinlichkeit korreliert · EZB und SNB durchlaufen ähnliche Zyklen, DAX und SMI folgen beide den westlichen Finanzbedingungen, und Ihre heimische Immobilie befindet sich in einem Zinszyklus, der Sie bereits belastet hat. Bangkoker Immobilien bieten Ihnen einen harten Volleigentumswert in THB, der auf asiatische Kapitalströme reagiert, nicht auf Frankfurter oder Züricher Zinsen.

Auch das Renditegefälle ist größer, als die meisten Investoren annehmen. Eine erstklassige Ein-Zimmer-Wohnung in München erzielt nach Kosten eine Nettorendite von 2,0 bis 2,5 %. Eine erstklassige Ein-Zimmer-Wohnung in Phrom Phong erzielt 5,5 bis 6,5 % Nettorendite in derselben Anlageklasse. Die Bangkoker Einheit ist zudem 40 bis 60 % günstiger pro Quadratmeter.

Wie ein deutscher Investor das Geschäft strukturiert

• · Überweisen Sie EUR von Ihrer deutschen Bank in einer Tranche über dem Gegenwert von 50.000 USD nach Bangkok. Die empfangende thailändische Bank stellt ein FET-Zertifikat aus, das Ihr Repatriierungspass ist.
• · Kaufen Sie unter Ihrem persönlichen Namen. Keine thailändische Gesellschaft, keine Erbbaurecht-Umgehung, kein Strohmann. Eigentumswohnungen innerhalb der Ausländerquote sind für Ausländer Volleigentum.
• · Einkommensteuer: Mieteinnahmen sind in Thailand steuerpflichtig und werden über eine Steuer-ID erklärt. Das Doppelbesteuerungsabkommen mit Deutschland rechnet die thailändische Steuer auf die deutsche Steuerschuld an. Der effektive Nettosteuersatz liegt für die meisten deutschen Investoren bei 5 bis 15 %.
• · Anlage KAP: Kapitalgewinne auf thailändische Immobilien werden gemäß Abkommen in Thailand besteuert, nicht in Deutschland. Halten Sie sie beliebig lange · keine Sorge um die Spekulationsfrist.
• · Repatriierung: FET-Zertifikat vorlegen, verkaufen, Erlös überweisen. Das FET ist hier das einzig Entscheidende.

Wie ein Schweizer Investor das Geschäft strukturiert

• · Direktüberweisungen von CHF in THB sind unkompliziert. Die SNB kennt keine Kapitalverkehrskontrollen. Nutzen Sie UBS, ZKB oder PostFinance · alle wickeln THB ab.
• · Das Doppelbesteuerungsabkommen Schweiz-Thailand ist günstig. Mieteinnahmen werden in Thailand besteuert und in der Schweiz angerechnet. Die Vermögenssteuer auf die Immobilie im Heimatland wird auf den Nettowert berechnet · Hypothek und Kosten werden abgezogen.
• · Schweizer Investoren parken Erträge häufig auf THB-Konten in Singapur oder Hongkong, bevor sie repatriiert werden, um die FX-Seite zu optimieren. Sprechen Sie mit Ihrem Vermögensverwalter über das Timing.
• · Kapitalgewinne: gemäß Abkommen ausschließlich in Thailand besteuert. Keine Schweizer Bundessteuer auf Kapitalgewinne aus beweglichem Vermögen, und thailändische Immobilien gelten abkommensrechtlich als bewegliches Vermögen.

Wie die THB-Rendite tatsächlich in EUR oder CHF aussieht

Nehmen Sie eine Ein-Zimmer-Wohnung im Tela Thonglor für 13 Mio. THB. Nettomietrendite 6,1 % in THB · 793.000 THB pro Jahr. Beim heutigen THB/EUR-Kurs von rund 38 entspricht das 20.800 EUR. Bei THB/CHF um 26 sind es 30.500 CHF. Nach Heimatsteuer verbleiben Ihnen 14.000 bis 17.000 EUR oder 21.000 bis 25.000 CHF pro Jahr auf eine Investition von 340.000 EUR / 500.000 CHF. Das entspricht einer Netto-Cash-Rendite von 4 bis 5 % in Ihrer Heimatwährung, zuzüglich erwarteter Wertsteigerung von 7 bis 8 % in THB.

EUR- und CHF-Investoren erhalten die seltene Kombination aus entkoppelter Währung, entkoppelter Volkswirtschaft und Cash-Rendite, die sie zu Hause nicht finden. Die Struktur ist einfacher, als die meisten annehmen.

Praktischer erster Schritt

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