タイの銀行口座は鍵となる存在です。大半の外国人はカウンターで失敗します。

原因

支店ごとの方針のばらつき

タイの銀行は本店が方針を発行しますが、支店はそれを異なる解釈で運用します。Bangkok BankのSukhumvit Soi 11支店はDTVスタンプで口座を開設しますが、同じ銀行のアソーク支店は拒否します。どの銀行かよりも、どの支店かを知ることのほうが重要です。

原因

2020年以降のFATCA+AML強化

タイの銀行は、米国財務省およびBOTから国境を越えたマネーロンダリング対策コンプライアンスに関し相当な圧力を受けています。短期ビザの外国人はフラグの対象となります。長期ビザのスタンプ、就労許可、コンドミニアムの権利証は、正当な居住を示すことでこれらのフラグを解除します。

原因

住所証明の要件

タイ国内の住所が必要です。ホテルの予約では認められません。長期賃貸契約、コンドミニアムの権利証、就労許可の住所はいずれも有効です。これらがなければ、担当者がお客様を助けたくても申込書を完成させることができません。

原因

エージェントによる紹介がない

Thailandでは、誰があなたを案内するかが重要です。観光ビザで一人で訪れる外国人はコンプライアンス上のリスクと見なされます。同じ外国人でも、既に取引関係のある不動産サービス会社に同行されて来店すれば、紹介客として扱われます。支店担当者の対応は明らかに異なります。

外国人にとっての定番。シーロム本店には英語対応スタッフが常駐する外国人専用デスクがあります。オンラインバンキング(Bualuang)は14通貨の海外送金に対応。ビザ区分を問わず最も高い受付率を誇ります。

デジタルUXに強みがある一方、短期ビザでの受付はやや厳しめ。K-PLUSアプリはタイ国内で最も優れたモバイル体験を提供します。Kasikorn THE WISDOMプライベートバンキングはAUM 5,000万バーツから利用可能で、英語サービスにフル対応。

外国人へのKYCは厳格。多くの支店で1年以上のビザとタイ国内住所証明が必要です。SCB EASYアプリは口座開設後の使い勝手が非常に優れています。富裕層向けにはSCB Wealth(AUM 1,000万バーツ以上)、SCB First(100万米ドル以上)があります。

MUFG傘下(日系資本)。原則として1年以上のビザが必要です。Krungsri Exclusiveプライベートバンキングは3,000万バーツ以上の顧客に対し競争力があり、日本へのクロスボーダーサービスが充実しています。

シンガポールに本拠を置く銀行。シンガポール人、ASEANパスポート保有者、海外で既にUOBと取引のある方は口座開設が容易です。富裕層向けのクロスボーダー資産管理に強みがあります。

デジタル専業銀行。理論上は手続きが簡素ですが、FATCAおよびタイの身分証明要件により外国人は躓くことが多くあります。メイン口座を開設した後のサブ口座として有用です。